Muchos inversores están conformes con sus carteras de trading tal como están, especialmente si ya están generando bastantes ingresos. Sin embargo, la mayoría quiere aumentar el valor con el tiempo y asegurarse de que sus rendimientos también se vuelvan más sustanciales. Todo depende de tus objetivos financieros y de la cantidad de dinero que inviertas, pero querer crecer no es, en absoluto, algo poco común. Sin embargo, no todos los enfoques son iguales, y necesitas encontrar el que funcione para ti, dependiendo de tu tolerancia al riesgo y de lo que quieras lograr.
Si todavía eres un principiante, probablemente no quieras lidiar con estrategias que sean demasiado complejas o estresantes. No obstante, los métodos probados y tradicionales podrían no ser siempre la solución, ya que requieren ajustes adaptados a tus necesidades particulares. También debes recordar que hacer crecer una cartera de inversión no es algo que se pueda lograr de la noche a la mañana, ya que los mercados se ven afectados por tantos eventos y condiciones que están mucho más allá de tu control.
Conocer exactamente dónde residen tus prioridades, trabajar con un bróker de confianza que pueda ayudarte con tus estrategias, como XS, y realizar tu investigación antes de comenzar un proyecto son las mejores formas de asegurar que tu capital esté a salvo a largo plazo y que no termines perdiendo más de lo que ganas.
Elige el momento adecuado
Si quieres tener éxito como trader, necesitas aprender a investigar y ser consciente de las formas en que las cosas cambian según el mercado. La volatilidad es común en todos los ámbitos, aunque algunas inversiones son más seguras que otras. Muchos inversores se sienten atraídos por las que son bastante cambiantes, ya que existe un enorme potencial de rentabilidad en ellas. Por ejemplo, puedes empezar aprendiendo sobre métricas como los patrones de velas japonesas, representaciones visuales de los movimientos de precios que muestran los precios de apertura, cierre, máximo y mínimo. Estos fueron desarrollados para analizar el sentimiento del mercado en un momento dado y ofrecen una indicación de las próximas reversiones y continuaciones.
Lo que debes tener en cuenta depende en gran medida de tu estilo de trading. Por ejemplo, los day traders, que siguen muy de cerca inversiones específicas, a menudo pueden superar las estrategias de «comprar y mantener» si calculan correctamente los tiempos del mercado, lo que les permite comprar solo cuando los precios están bajos y vender cuando empiezan a subir. Una estrategia como esta resulta naturalmente en mayores rendimientos en lugar de simplemente mantener un activo a largo plazo. Sin embargo, también requiere tu capacidad para evaluar los mercados en los que trabajas, incluidos los puntos de entrada y salida.
Dado que el inversor promedio no puede vigilar los mercados cuidadosamente a diario, la solución es confiar en datos en tiempo real. No obstante, hagas lo que hagas, debes asegurarte de ser consciente de la dirección que está tomando el ecosistema.
Confía en la diversificación
Cuando una cartera es diversa, es mucho más difícil que falle. Tener una amplia gama de activos como parte de tus participaciones significa que, si uno de ellos falla como resultado de un evento de depreciación, no perderás todo lo que has invertido. La diversificación a menudo se combina con el enfoque de comprar y mantener, ya que ambos tienen como objetivo reducir los riesgos asociados con inversiones individuales. La asignación de activos sigue siendo uno de los aspectos principales cuando se trata de rendimientos de inversión, especialmente en plazos más largos. La combinación correcta será mucho menos arriesgada que una cartera dedicada exclusivamente a un solo tipo de participación.
Sin embargo, los tipos de activos en los que debes invertir dependerá de tus objetivos. Por ejemplo, podrías interesarte por las empresas más valiosas del mundo, ya que conocer la capitalización de mercado ayuda a entender cómo se valora una empresa en el mercado de valores. Añade algunos bonos después de las acciones para proporcionar un colchón contra la volatilidad del mercado, así como efectivo y equivalentes para obtener algo de seguridad extra, liquidez y oportunidades de compra a corto plazo. Los bienes raíces ofrecen una cobertura contra la inflación e incluso pueden servir como una fuente adicional de ingresos, mientras que la tenencia de materias primas se utiliza para protegerse contra las crisis económicas y la devaluación.
Invertir en las monedas más caras del mundo también puede ser útil, ya que estas participaciones suelen ser muy estables y tienen un bajo riesgo de inflación junto con un elevado poder adquisitivo. Se consideran refugios seguros por estas razones, y quienes las adquieren lo hacen como un medio para proteger sus carteras contra los efectos de las depreciaciones monetarias.
Estrategias principales
Confiar en estrategias principales es tu mejor opción cuando eres principiante. El promedio de costo en dólares (dollar-cost averaging) es una de ellas, una estrategia que consiste en invertir una cantidad fija de dólares ya sea semanal o mensualmente, independientemente de los precios. Hacer esto elimina la presión de tener que calcular el tiempo del mercado constantemente. Comprar y mantener también es una buena idea, ya que es un plan de bajo mantenimiento que rinde resultados a largo plazo. El swing trading, por otro lado, es la mejor opción para aquellos que son más proactivos en su enfoque. Sin embargo, no es lo mismo que el day trading, ya que implica mantener posiciones durante varios días o incluso unas pocas semanas.
Esto significa que tienes más tiempo para analizar las condiciones y no necesitarás monitorear el mercado en todo momento. Reinvertir los pagos de los fondos cotizados (ETF) y las acciones que pagan dividendos también potenciará los rendimientos con el tiempo. Céntrate en los activos que puedas manejar según tu tolerancia al riesgo. Por ejemplo, las monedas más baratas del mundo pueden generar rendimientos significativos debido a su volatilidad, pero sus precios también pueden desplomarse de repente. Incorporar algunos bonos de alta calidad puede ayudar con la volatilidad, mientras que las inversiones alternativas como los fondos de cobertura y el capital privado solo deben abordarse después de haber ganado un poco más de experiencia.
En resumen, el trading y la construcción de una cartera sólida siguen siendo el dominio de aquellos que saben gestionar los riesgos y pueden ser lo suficientemente disciplinados para alcanzar sus metas. Si tu estrategia no te proporcionó los rendimientos que esperabas, no tengas miedo de cambiar las cosas, pero hazlo solo después de una investigación cuidadosa.